Сервис PayDay от VK (Mail.Ru) в 1С:ЗУП 3 – доступ к заработанной, но еще невыплаченной зарплате до ее плановой выплаты – полезен и предприятию, и сотрудникам

PayDay - сервис авансирования сотрудников до зарплаты, разработан компанией VK (ранее Mail.Ru Group).

PayDay - это сервис, который позволяет сотрудникам получать доступ к заработанной, но еще невыплаченной заработной плате до ее плановой выплаты – это быстро, удобно, повышает лояльность персонала. Для работодателей предложение PayDay значительно снижает текучесть кадров и невыходы на работу, это подтверждено зарубежной практикой и исследованиями VK.

Использование сервиса полезно и удобно и работнику, и работодателю:

  1. Сотрудник может видеть максимальную сумму к выплате на момент запроса и получить деньги в любое удобное ему время, моментально, запросом из мобильного приложения. Получение заработанных денег не привязано к дате выплаты аванса и заработной платы. Аванс выдается под небольшую фиксированную комиссию за перевод. По опросам VK "зарплата в любой момент" сильно повышает лояльность сотрудников: не надо объясняться, не надо просить внеочередную выплату или брать кредит, легче планировать траты, причем и тем, кому не хватает денег до зарплаты и тем, кто нацелен, например, на покупки по акциям, срок которых заканчивается до выплаты зарплаты…
  2. Облегчается работа бухгалтерии и отдела кадров: не надо собирать заявления и проводить внеочередную выплату аванса. Это делается "само" автоматически по запросу сотрудника в мобильном приложении, данные передаются в учетную систему 1С. Компания-клиент сама определяет, какую часть заработанных денег сотрудники могут получить через PayDay (например, 75% от заработанного на день запроса оклада или оклада + сделки и т.п.). Особенно полезен компаниям с большим количеством линейного персонала (торговым, логистическим, производственным и др.), но и высокооплачиваемые сотрудники ценят данный сервис.
  3. Деньги на выплаты в течение месяца может предоставлять VK под 0,1% годовых (*), поэтому нет необходимости "вкладываться" раньше времени в зарплату, сохраняя таким образом текущие бизнес-процессы и не влияя на движение денег внутри бизнеса.  (*) – на выбор постоплата компании за выданные суммы в РНКО "Деньги.Мэйл.Ру" по итогам месяца (популярнее) или предоплата.
  4. Сервис PayDay уже интегрирован с 1С:Зарплата и Управление Персоналом 8 ред. 3.х (локальной или в облаке 1С:Фреш) и 1С:Бухалтерией 8 ред. 3.х, что облегчает его запуск.
  5. Подробно о преимуществах сервиса для работодателя и сотрудника в Приложении 1. Ответы на частые вопросы в Приложении 2.

Как работает сервис

  • организация подключает сервис: заключает договор с VK и открывает дополнительный расчетный счет в РНКО "Деньги.Мэйл.Ру", подключает расширение в 1С:ЗУП ред. 3 и 1С:Бухгалтерии 8 ред. 3, определяет лимиты выплат сотрудникам;
  • сотрудники устанавливают на свой мобильный телефон приложение "PayDay". В приложении сотрудник видит актуальную информацию: сколько дней отработал, сколько заработал денег и какую часть может получить через сервис "PayDay";
  • при необходимости сотрудник запрашивает выплату в пределах доступного лимита (делать это можно каждый день, при условии, что есть доступные для вывода деньги);
  • РНКО "Деньги.Мэйл.Ру" выплачивает деньги сотруднику (VK предоставляет займ организации под 0,1% годовых) и передает сведения об этом в программу "1С:Зарплата и Управление Персоналом 8";
  • в установленный в организации день выдачи зарплаты сотрудник получает сумму за вычетом ранее полученных средств через сервис "PayDay".

Дополнительный расчетный счет в РНКО "Деньги.Мэйл.Ру"

Согласно ст. 15 и 22 ТК РФ работодатель обязан выплачивать работникам заработную плату сам, без привлечения третьих лиц, поэтому необходим еще один "зарплатный" расчетный счет, связанный с сервисом PayDay, который используется только для целей авансирования сотрудников до зарплаты. При этом обычная зарплата выплачивается без изменения текущих бизнес – процессов и расчетных счетов компании.

РНКО "Деньги.Мэйл.Ру" – это расчётная небанковская кредитная организация, разработчик VK. Она позволяет переводить деньги со счета юридического лица на счет физического лица.

Официальный сайт - https://money.mail.ru/, информация на сайте ЦБ РФ https://www.cbr.ru/banking_sector/credit/coinfo/?id=512007285.

Список документов для открытия счета приведен в Приложении 3.

Процесс работы с PayDay для компании

Компания:

  • Открывает дополнительный расчетный счет в РНКО "Деньги.Мэйл.Ру" под 0,1% годовых. На этот счет поступает займ от VK (Mail.ru) в размере 100 000 рублей.
  • Устанавливает расширение в 1С:ЗУП 3.х. Проводит тестирование сервиса на группе из 2-3 человек.
  • Извещает сотрудников о новой возможности снимать зарплату за отработанные дни через мобильное приложение, собирает согласия с сотрудников. Сервис запущен!

Сотрудники используют сервис в течение месяца. Данные о выплаченных авансах автоматически попадают и отображаются в 1С:ЗУП 3.х. В день зарплаты компания выплачивает деньги сотрудникам за исключением уже полученной через PayDay суммы, ее компания возвращает VK (Mail.ru) и погашает 0,1% годовых от суммы займа – не более 9 рублей за месяц. Пополнение средств на доп. расчетном счете осуществляет займодавец – VK (Mail.ru), либо при достижении определенного остатка, либо ежемесячно на сумму выданных авансов.

Процесс работы с PayDay для сотрудника

Сотрудник дает работодателю свое согласие на использование сервиса PayDay, устанавливает мобильное приложение.

При необходимости сотрудник заходит в приложение. В нем отображается актуальная на этот день информация: сколько денег сотрудник заработал с момента последней выплаты заработной платы и сколько из них доступно к досрочной выплате, сколько дней отработал, какие авансы уже получил; какой размер месячной зарплаты и сколько стоит рабочий день (какую информацию показывать, решает работодатель).

Сотрудник решил взять аванс. Он вводит нужную сумму в рамках лимитов, нажимает "Перевести". Оплачивает фиксированную комиссию: 150 рублей – за мгновенный перевод, 50 рублей – за перевод денег на следующий день. В течение пяти минут или на следующий день деньги зачисляются ему на карточку.

Процесс перевода денежных средств на счет сотрудника

Сотрудник запрашивает деньги в мобильном приложении. Сервис PayDay обрабатывает запрос и переадресовывает его в РНКО "Деньги.Мэйл.Ру", а информацию по выплате передает в 1С:ЗУП. С дополнительного расчетного счета компании в РНКО "Деньги.Мэйл.ру" деньги поступают на карту сотруднику.

Стоимость

Компания платит только за расчетный счет – 0,1% годовых, менее 9 рублей в месяц от общей суммы 100 000 руб.

Сотрудник платит комиссию за перевод аванса – 50 рублей за перевод на следующий день, 150 рублей за мгновенный перевод.

Как подключить сервис?

Оставить заявку на подключение к сервису payday можно одним из следующих способов:

  • Заполнить заявку на подключение на сайте https://1c.partner.payday.ru/. Представители VK свяжутся с вами в течение 24 часов в будни в рабочее время. Желательно приложить документы на шаге три для ускорения процесса открытия дополнительного расчетного счета. Список документов в Приложении №3.
  • Обратиться к партнеру, обслуживающему программы 1С.
  • Написать письмо на payday@1c.ru.

Юридическая часть

Сервис "PayDay" - не является кредитным продуктом, полностью соответствует требованиям ст. 136 ТК РФ, валидирован ЦБ РФ, рекомендован к использованию Минтруд РФ.

Техподдержка

Поддержка пользователей обеспечивается в чате на странице https://payday.ru или по почте support@payday.ru.

Вопросы просьба направлять на адрес payday@1c.ru

 

Приложение №1

Преимущества сервиса

Преимущества для компании

  • Сервис бесплатен для компании.
  • На бухгалтерию не ложится дополнительная нагрузка по внеплановому расчету и выплате зарплаты/аванса для части сотрудников, НДФЛ не придется перечислять чаще, чем до подключения к сервису.
  • Можно установить лимит на внеплановые снятия сотрудником зарплаты.
  • Сервис автоматически передает данные о выданном авансе в 1С:ЗУП, дополнительной нагрузки на расчетчиков и бухгалтеров не создает.
  • При минимальных усилиях со стороны работодателя повышается лояльность сотрудников, текучка меньше, набирать проще (можно в объявлениях о приеме на работу указывать как дополнительное преимущество, что выплата зарплаты хоть каждый день).

Преимущества сервиса для сотрудника

  • За комиссию (150 руб. или меньше) можно получить заработанные деньги мгновенно или на следующий день.
  • Не нужно брать деньги в долг у друзей, кредиты, просить у работодателя.
  • Сотрудник в мобильном приложении может отслеживать свою ежедневную зарплату, это мотивирует его, например, меньше болеть.
  • В отличие от микрокредитов и займов не вгоняет сотрудников в кабальные условия, позволяет более грамотно управлять своими финансами.
  • Важно и для низкооплачиваемых сотрудников ("не хватает до зарплаты") и для высокооплачиваемых ("срочно сегодня нужна определенная сумма оплатить путевку, завтра цены повысятся, хочу успеть купить по акции").

 

Приложение № 2

Ответы на часто задаваемые вопросы.

Что такое PayDay?

PayDay - это проект VK (бывш. Mail.ru Group), специализирующийся на финансовых технологиях, который позволяет сотрудникам получать доступ к заработанной, но еще невыплаченной заработной плате до ее плановой выплаты. Для работодателей предложение PayDay значительно снижает текучесть кадров и невыходы на работу.

Как это работает?

Каждый день сотрудник зарабатывает и накапливает определенную сумму. Затем он может запросить деньги со своего накопленного баланса в любое время.

Это кредит?

Нет. Через PayDay сотрудник может получить только те деньги, которые уже заработал на день запроса.

Нужно ли указывать номер социального страхования?

Нет.

Что нужно для использования сервиса PayDay?

Нужно чтобы работодатель от имени организации заключил договор с VK.

Как изменится порядок оплаты НДФЛ после подключения к сервису?

Поскольку сотрудники с помощью сервиса получают только зарплату, а не другие виды доходов, НДФЛ не придется перечислять чаще, чем до подключения к сервису.

Должен ли сотрудник подписать договор для использования приложения?

Нет. Можно прекратить использование своей учетной записи в любое время без каких-либо штрафов.

Какой тип безопасности в PayDay используется?

Используется безопасность на уровне банка для шифрования всей личной информации

 

Приложение №3.

Список документов, которые необходимо предоставить для формирования сервисного договора и открытия дополнительного расчетного счета в РНКО "Деньги.Мэйл.Ру" (копии, формат – PDF) **:

  1. Документы, подтверждающие адрес фактического местонахождения Компании (договор аренды/субаренды помещения, документы, подтверждающие право собственности, иные аналогичные документы)
  2. Документы, удостоверяющие личность руководителя, представителя, выгодоприобретателя (при наличии) и бенефициарного (-ных) владельца (-цев);
  3. Действующая редакция Устава со всеми изменениями к нему;
  4. Лицензии на осуществляемую деятельность (при наличии).
  5. Документы, подтверждающие полномочия Представителей Клиента на заключение договора:
    1) протокол (решение) уполномоченного органа о избрании/назначении единоличного исполнительного органа
    2) приказ о вступлении в должность руководителя/назначении на должность;
    3) доверенность на заключение договора (в случае, если договор подписывается представителем по доверенности);
  6. Документы о финансовом положении:
    1) копия годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате);
    2) и/или копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации;
    3) и/или копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
    4) и/или справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.

** Полный список документов уточняется после общения со специалистами VK. Документы желательно предоставить на шаге 3 заполнения заявки на подключение сервиса https://1c.partner.payday.ru/